Księgowanie przelewów, kiedy pieniądze trafiają do odbiorcy
Księgowanie przelewu to moment, w którym kwota pojawia się na rachunku odbiorcy, a nie chwila, w której kliknąłeś zatwierdzenie. Różnica między tymi datami bywa jednym dniem roboczym i wpływa na terminy płatności faktur.
Kiedy przelew zostaje zaksięgowany
Przelew zostaje zaksięgowany, gdy bank odbiorcy uzna jego rachunek. Przelew natychmiastowy księguje się w kilka sekund, zwykły po rozliczeniu w sesji Elixir, a przelew w obrębie jednego banku zwykle wewnątrz banku. Data księgowania może więc różnić się od daty zlecenia.
Data zlecenia, data realizacji i data uznania
- Data zlecenia to dzień, w którym zatwierdzasz przelew w bankowości.
- Data realizacji to dzień, w którym bank wysyła pieniądze z Twojego rachunku.
- Data uznania to dzień, w którym pieniądze trafiają na rachunek odbiorcy.
Przy płatności za fakturę sprzedawca patrzy zwykle na datę uznania swojego rachunku, a Ty na datę zlecenia. Jeśli się rozjeżdżają, pojawiają się pytania o opóźnienie, choć przelew był zlecony na czas. Dlatego warto zlecać z zapasem, szczególnie w piątek i przed świętami.
Powody opóźnienia księgowania
Najczęstsza przyczyna to zlecenie po zamknięciu przyjmowania na bieżącą sesję. Wtedy przelew idzie w kolejnej sesji, o czym piszemy w poradniku o sesjach Elixir. Drugi powód to dzień wolny od pracy, bo zwykłe przelewy rozlicza się w dni robocze.
Trzeci to błąd w danych, na przykład zły numer rachunku. Przelew zwykle trafia wtedy do odrzucenia lub do niewłaściwego odbiorcy, więc przed autoryzacją sprawdzaj rachunki. Do tego służy biała lista VAT, która pokazuje, czy rachunek należy do podanego NIP.
Jak łączyć księgowanie z terminem faktury
W praktyce księgowa ustala dzień zlecenia tak, aby data uznania wypadła przed terminem płatności. Dla zwykłych przelewów oznacza to zlecenie co najmniej dzień roboczy wcześniej. Pilne płatności można zlecić jako natychmiastowe, o czym piszemy w poradniku przelew natychmiastowy.
W PrzelewyBlyskawiczne data płatności jest jednym z trzech pól, które ustawiasz przy przygotowaniu pliku, więc cała paczka ma wspólny termin. Gdzie sprawdzisz godziny swojego banku, opisujemy na stronie godziny przelewów.
Najczęstsze pytania
Czym różni się data zlecenia od daty księgowania
Data zlecenia to dzień zatwierdzenia przelewu, a data księgowania to dzień, w którym kwota trafia na rachunek odbiorcy. Mogą się różnić o jeden dzień roboczy lub więcej.
Czy przelew w sobotę zaksięguje się w niedzielę
Zwykłe przelewy są rozliczane w dni robocze, więc zlecenie złożone w weekend zwykle zostaje zaksięgowane w pierwszym dniu roboczym. Przelew natychmiastowy działa także w weekendy.
Kiedy zlecić przelew, by zdążyć przed terminem faktury
Zwykły przelew zleć z zapasem co najmniej jednego dnia roboczego, a pilną płatność jako natychmiastową. Dokładne godziny sprawdź w swoim banku.
Czy PrzelewyBlyskawiczne księguje przelewy
Nie. Przygotowujemy plik do banku, a księgowanie wynika z zasad Twojego banku i banku odbiorcy po Twojej autoryzacji.
Przejdź od wiedzy do gotowego pliku
Zobacz, jak wygląda gotowy plik do banku na własnych fakturach. Wybierz faktury testowe albo wczytaj swoje pliki, wskaż bank i datę płatności, a po minucie masz tabelę przelewów. Przygotuj przelewy bez rejestracji i bez wdrożenia.